De père en fils, et de fils en équipe

Jean-Philippe n’a pas découvert l’entreprise en arrivant à sa tête. Il y a grandi. « Quand j’étais haut comme trois pommes, je venais au bureau et je jouais avec les souvenirs de voyage de mon père. Je fais la même chose aujourd’hui avec mon fils », raconte-t-il en souriant. Cette familiarité avec les lieux, les gens et la culture interne a façonné sa compréhension de la profession de planificateur financier de même que celle du fonctionnement de l’entreprise.

Ainsi lesté de souvenirs et d’un bagage précieux, il se voyait déjà prendre un jour le relais de l’œuvre construite par son père, mais sans précipitation. Il a officiellement rejoint l’entreprise en 2016 pour y gagner ses galons. Or, en 2021, la maladie soudaine de Jean-Maurice a modifié les plans. Imprévue et réalisée dans de si courts délais, la passation s’est néanmoins opérée tout naturellement. « Il n’y a pas eu de résistance. Même les clients avec nous depuis des années ont suivi avec confiance. Puis Jean-Maurice est toujours impliqué à titre d’ambassadeur », relate Jean-Philippe avec une grande considération pour son père.

De Jean-Maurice Vézina à Équipe Vézina : quand le « je » devient « nous »

C’est dans ce contexte de transmission réussie que le changement de nom prend aujourd’hui tout son sens, officialisé pour marquer le 30^e anniversaire de l’entreprise en 2026. « Pendant la transition, nous avons gardé le nom de Jean-Maurice parce que les gens y étaient attachés, explique Jean-Philippe. Il était très connu dans le milieu et, moi, je devais acquérir de l’expérience avant de procéder à des transformations. Nous sommes maintenant prêts à assumer le changement de nom, qui reflète une réalité indéniable pour moi : la force de l’organisation repose sur l’équipe, pas sur une seule personne. »

Un orchestre bien accordé

Cette réalité se vit bel et bien au quotidien, dans la prise de décisions, dans les succès partagés, dans les défis relevés en groupe. D’ailleurs, les quatre piliers qui animent cette dynamique sont : la famille, la transparence, la bienveillance et le plaisir. Ils ne sont pas seulement des déclarations d’intention ; toujours d’actualité même après la transition, ils guident les collègues et donnent le ton aux priorités et aux relations, celles entre les membres de l’équipe et celles entretenues avec les clients.

L’entreprise, travaillant conjointement avec IG Gestion privée de patrimoine, est considérée comme l’une des plus importantes au Canada sur le plan des actifs en planification financière. La complémentarité y est un véritable modèle de fonctionnement. Sa logique de collaboration appelle des renforts, heureux de répondre présents. Équipe Vézina mobilise ses propres talents ainsi que des spécialistes externes (fiscalistes, notaires, consultants en transfert d’entreprise, comptables, etc.) pour offrir à ses clients bien plus que des placements. Elle leur propose en vérité une vue d’ensemble de leur situation et des stratégies pertinentes pour arriver à leurs objectifs.

Cette approche permet à Équipe Vézina de se distinguer dans un secteur où les services financiers ont longtemps été associés à la seule gestion de placements. Les conseillers de l’entreprise agissent comme des chefs d’orchestre. Ils conseillent, mais aussi coordonnent les expertises requises pour voir loin et large dans la vie financière d’un client, qui comporte beaucoup de dimensions. « Tout le monde peut faire des placements. Notre valeur ajoutée, c’est la coordination et la vision globale : fiscalité, succession, repreneuriat d’entreprise, stratégies de patrimoine et tous les autres volets ! », explique Jean-Philippe, enthousiaste. Cette proposition attire principalement une clientèle entrepreneuriale, des professionnels, des agriculteurs et des préretraités, pour qui les enjeux financiers ne riment pas uniquement avec rendement.

L’accompagnement comme raison d’être

Chez Équipe Vézina, l’accompagnement est un tremplin qui permet de passer d’une situation précise à une vie dans son intégralité. En comprendre les impératifs et trouver des solutions aux défis qui la ponctuent, tel est le mandat que l’équipe se donne. « Accompagner un client, c’est être présent non seulement lorsque les marchés bougent, mais également lorsque la vie change : une retraite qui approche, une entreprise à vendre, un héritage à planifier, une famille à protéger », exprime Jean-Philippe. Chaque décision financière sous-tend une histoire, des valeurs transmises, des appréhensions parfois et des aspirations toujours. C’est cette réalité pleine de richesse que l’équipe prend en charge.

Cette notion d’accompagnement se transfère, de plus, à la relève de la profession. Équipe Vézina a mis en place une division consacrée à l’accompagnement de deux types de professionnels : les nouveaux planificateurs financiers, solides en théorie, mais peu expérimentés sur le terrain, ainsi que les conseillers établis dans d’autres institutions financières qui souhaitent bonifier leur pratique ou planifier leur relève. Cette division spéciale offre une forme de mentorat qui expose en fond la conviction profonde que la solidarité demeure sans conteste un lien social encourageant l’accueil, la compétence et le dépassement de soi.

Le leadership en action

En 2022, à seulement 29 ans, Jean-Philippe se retrouve à la tête du cabinet. Son ascension aurait été attendue plus tard dans sa vie, après qu’il ait mûri son expérience et son savoir-faire. Il est d’autant plus étonnant d’apprendre qu’il enseignait déjà à l’Université Laval à 25 ans ! Encore enseignant à ce jour, il traverse la salle de classe comme la salle de réunion, avec une aisance qui laisse paraître une vraie mission. « L’enseignement, pour moi, ce n’est pas seulement transmettre des notions ; c’est avoir une influence réelle dans la vie des gens. Du moins, c’est ce que j’espère accomplir ! », ajoute-t-il.

Cette volonté d’épauler son prochain, il la fait en outre valoir en dehors des murs de l’université et de l’entreprise.
Jean-Philippe s’implique activement dans sa communauté, notamment à titre de président d’honneur pour des fondations, la Fondation Signe d’Espoir, le Club Rotary Québec–Val-Bélair et la Fondation canadienne du rein. Il siège à plusieurs conseils d’administration, dont ceux de l’organisme Le Piolet et de la Chambre de l’assurance, anime différents balados et prend part à des initiatives qui dépassent largement le cadre de ses responsabilités professionnelles immédiates. Pour lui, s’engager dans le milieu, ce n’est pas un à-côté ; c’est la suite naturelle et cohérente de la façon dont il conçoit sa profession.

Si trente ans d’histoire ne se résument pas en deux mots, ceux-ci parviennent tout de même à en capturer l’esprit :
« Équipe Vézina. » Ils expriment le travail collectif, l’entraide, l’accompagnement. Ils disent aussi que l’organisation trouve sa joie et sa fierté en donnant un visage aux chiffres, une histoire aux rendements et une relation aux conseils. Ces choix, justifiés jour après jour, attachent à ce nom une réputation d’excellence perpétuée.